Состав платежных инструкций и порядок их оформления при осуществлении расчетов в валюте Российской Федерации через НКО «Расчетная палата РТС» (ООО) с использованием системы S.W.I.F.T. - MT940 Клиентская выписка

PDF
Печать
E-mail
Автор: Administrator
19.08.2010 12:14
Индекс материала
Состав платежных инструкций и порядок их оформления при осуществлении расчетов в валюте Российской Федерации через НКО «Расчетная палата РТС» (ООО) с использованием системы S.W.I.F.T.
КАТЕГОРИЯ 1. КЛИЕНТСКИЕ ПЛАТЕЖИ
MT103 Единичный перевод средств клиента
MT192 Запрос на отмену сообщения
MT195 Запросы
MT196 Ответы
MT199 Сообщение свободного формата
УПРАВЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ И СТАТУС КЛИЕНТОВ
MT900 Дебетовое авизо
MT910 Кредитовое авизо
MT940 Клиентская выписка
Все страницы

MT940 Клиентская выписка

 

Тип

Номер поля

Наименование

Формат

Текст

Т

О

20

Референс транзакции

+15x

+01234567890123B


О

25

Номер счета

20!n

302148100000000000989


О

28C

Номер выписки /Порядковый номер

3!n/3!n

213/001


О

60F

Входящий остаток

1!a6!nRUB15d

C030821RUB1000000


->






Н

61

Строка движения по счету

6!n1!a15d1!a3!с16x

RU9!n.20!n

030821D410731,8NTRF234 RU044583789.30101810700000000001


Н

86

Информация для владельца счета

20!nINN10!n

65x

4*65х

40702810400000000005 INN7705070139

OTLIcNYE INVESTICII OOO

PEREcISLENIE SREDSTV OT PRODAJI AKCIi PO DOGOVORU 35 OT 21.03.03. NDS NE OBLAGAETSa.

*

*

*

*

->






О

62F

Иcходящий остаток

1!a6!nRUB15d

C030821RUB589268,2


 

Описание полей сообщения MT940

Поскольку в рекомендациях SWIFT-RUR Версия 6 нет описания сообщения типа MT940, то ниже будет дано подробное описание полей этого сообщения.

Поле 20: Референс транзакции

Формат: +15х

Определение: В этом поле указывается уникальный референс сообщения, присвоенный Отправителем.

Проверяемые SWIFT правила: Поле не должно начинаться со слеша «/», заканчиваться слешем или содержать в себе двойной слеш.

Правила использования: При отправке выписки по рублевому счету Клиента данное поле должно начинаться со знака «+», что указывает на необходимость транслитерации соответствующих подполей поля 86. Остальные 15 символов могут быть произвольными из разрешенного набора символов SWIFT. Если Клиентская выписка будет состоять из более, чем одного сообщения MT940, то референсы таких сообщений будут совпадать.

Поле 25: Номер счета

Формат: 20!n

Определение: В этом поле указывается номер счета, по которому предоставляется выписка.

Правила использования: В данное поле записывается двадцатизначный номер счета, открытого Клиентом в НКО «Расчетная палата РТС» (ООО).

Поле 28C: Номер выписки / порядковый номер

Формат: 3!n/3!n

Определение: В этом поле указывается порядковый номер выписки, по счету, указанному в поле 25.

Правила использования: В этом поле указывается порядковый номер выписки, за которым через слеш следует порядковый номер сообщения в составе данной выписки.

Поле 60a: Входящий остаток

Формат: 1!a6!nRUB15d, где

1 1!a D\C (D –дебет, C – кредит)

2 6!n Дата

3 RUB Валюта

4 15d Сумма

Определение: В этом поле указывается остаток на счете на начало отчетного периода, или если выписка состоит из нескольких сообщений MT940 – промежуточный входящий остаток.

Правила использования: Начальный входящий остаток (Опция F) используется в первом сообщении MT940 выписки, а промежуточный входящий остаток (Опция M) – в каждом последующем. Нулевой остаток считается кредитовым. Значение начального входящего остатка должно совпадать со значением конечного исходящего остатка предыдущей выписки (поле 62a). Соответственно промежуточный входящий остаток должен совпадать со значением промежуточного исходящего остатка предыдущего сообщения MT940 данной выписки.

Поле 61: Строка движения по счету

Формат: 6!n1!a15d1!a3!с16x

RU9!n.20!n, где

1 6!n Дата

2 1!a D\C (D –дебет, C – кредит)

3 15d Сумма

4 1!a3!с Код типа транзакции

5 16x Референс для владельца счета (номер платежного поручения или мемориального ордера)

6 RU9!n.20!n Дополнительные детали (реквизиты банка получателя – для списаний со счета, либо банка плательщика - для зачислений на счет)

Определение: В этом поле указываются детали каждой операции по счету.

Правила использования: Данное поле может повторяться до тех пор, пока не будет превышена максимально допустимая длина сообщения. Если транзакция осуществлена на основании сообщения SWIFT, то в 4 подполе используется следующий формат: S3!n, где 3 последние цифры соответствуют типу SWIFT–сообщения (число, состоящее из этих трех цифр, должно лежать в диапазоне от 100 до 999) . Если проводка не связана со SWIFT–сообщением или если предпочтительнее использовать буквенное обозначение, то в подполе 4 используется формат: N3!c, где три последних буквы определяют тип транзакции. НКО «Расчетная палата РТС» (ООО) при формировании рублевых выписок может использовать следующие коды, определяющие тип транзакции:

COM - комиссии (депозитарная, клиринговая, биржевая и т.д.)

CHG - комиссия за РКО, взимаемая НКО «Расчетная палата РТС» (ООО)

INT - начисленные проценты

LDP - выдача\погашение кредита

TRF - перевод средств

MSC - прочее (зачисление средств на торговый счет \ возврат средств с торгового счета)

Поле 86: Информация для владельца счета

Формат: 20!nINN10!n

65x

4*65х, где

1 20!nINN10!n Номер счета и ИНН Бенефициара

2 65x Наименование Бенефициара

3 4*65х Назначение платежа

Определение: В этом поле указывается дополнительная информация по каждой операции по счету.

Правила использования: Данное поле может повторяться (только вместе с полем 61) до тех пор, пока не будет превышена максимально допустимая длина сообщения. Если длина текста с наименования Бенефициара превышает 65 символов, то остаток обрезается. Назначение платежа начинается со 2-ой строки.

Поле 62a: Исходящий остаток

Формат: 1!a6!nRUB15d, где

1 1!a D\C (D –дебет, C – кредит)

2 6!n Дата

3 RUB Валюта

4 15d Сумма

Определение: В этом поле указывается остаток на счете на конец отчетного периода, или если выписка состоит из нескольких сообщений MT940 – промежуточный исходящий остаток.

Правила использования: Окончательный исходящий остаток (Опция F) используется в последнем сообщении MT940 выписки, а промежуточный входящий остаток (Опция M) – в каждом предыдущем. Нулевой остаток считается кредитовым. Значение конечного исходящего остатка должно совпадать со значением начального входящего остатка следующей выписки (поле 60a). Соответственно промежуточный исходящий остаток должен совпадать со значением промежуточного входящего остатка следующего сообщения MT940 данной выписки.

Таким образом, выписка по счету участника расчетов в НКО «Расчетная плата РТС» (ООО) будет выглядеть примерно следующим образом:

:20 TRANSACTION Reference NUMBER :+012345678901234

:25 ACCOUNT IDENTIFICATION :302148100000000000989

:28C Statement number/sequence number :213/001

:60F Opening balance :C030821RUB1000000

:61 Statement LIne :030821D410731,8NTRF234

RU044583789.30101810700000000001

:86 informatrion to account owner :

40702810400000000005INN7705070139

OTLIcNYE INVESTICII OOO

PEREcISLENIE SREDSTV OT PRODAJI AKCIi PO DOGOVORU 35 OT

21.03.03. NDS NE OBLAGAETSa.

:62F ClOsing balance (booked funds) :C030821RUB589268,2



[1] Указанные платежные реквизиты являются вымышленными. Размеры п\п не соответствуют требованиям ЦБ.

 



Обновлено ( 02.12.2010 22:44 )

Статистика

Сотрудничество

Наша компания заинтересована в новых надежных партнерах, у нас есть взаимовыгодные предложения по сотрудничеству к посредникам и продавцам - об этом читайте в разделе СОТРУДНИЧЕСТВО. Также Вы получите полную информацию о нашей фирме и как с нами можно связаться!